Im Jahre 2011 lief eine Lebensversicherung aus. Angesichts unattraktiver Angebote des Anlageberaters wurden wir beauftragt, eine ertragsstarke und gleichzeitig wenig volatile Anlagealternative bereit zu stellen.

Es kam der konservative Handelsansatz zum Einsatz.  Die Handelsstrategie unterscheidet sich durch die Abwesenheit von spekulativen und gehebelten Engagements vom Vermögensbildungs-Handelsansatz.

Abbildung 1: Ertragskurve eines bestehenden Kontos zur Alterssicherung  (Stand: November 2017)

Im Jahre 2012 war die Performance außergewöhnlich, weil wir gemeinsam beschlossen hatten, das Depot vollständig am Währungshandel (Währungspaar USD/AUD) teilnehmen zu lassen.  Seit dem Abschluß dieses Engagements pendelt das Konto auf dem erreichten Niveau. Wir liegen auf der Lauer und testen immer wieder konservative Handelsansätze aus.

2016 profitierte der konservativen Handelsansatz von ausgeprägten Seitwärtsphasen an den Aktienmärkten und dem immer noch fortschreitenden Renditeverfall bei Anleihen. Auch im Frühjahr 2017 bilden festverzinsliche Anlagen das Ertragsfundament (Ausschüttungsrendite: 8% p.a). Zusätzlich trägt das Engagement in ausgesuchten Aktien im insgesamt stabilen Kapitalmarktumfeld Früchte. Über die Sommermonate profitierte das Konto von Optionsverkäufen. Überraschenderweise sinken die Marktrenditen für Anleihen im Herbst nochmals. Es besteht folglich keinerlei Handlungsbedarf, den Schwerpunkt auf festverzinsliche Engagements zu verändern.1.

(Aktualisierung: Quartalsweise. Stand: Nov 2017)

 


  1. Die Ertragskurve (Abb. 1) ist der Dokumentation des Brokers entnommen.